AGG: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

O AGG foi lançado em 29 de setembro de 2003 pela iShares, marca de ETFs da BlackRock. A iShares foi criada em 2000 pela Barclays Global Investors, que assumiu a marca WEBS (World Equity Benchmark Shares) e expandiu o mercado de ETFs nos EUA. Em 2009, a BlackRock adquiriu a iShares da Barclays, consolidando sua posição como a maior gestora de ETFs do mundo, segundo a Wikipedia 1. O ETF foi criado para oferecer exposição ao mercado de renda fixa dos Estados Unidos através de um instrumento negociado em bolsa, facilitando o acesso de investidores a uma carteira diversificada de títulos de dívida.

O AGG é um ETF que replica o Bloomberg US Aggregate Bond Index. A emissora é a iShares, uma marca da BlackRock, que adquiriu o negócio da Barclays em 2009 1. O fundo foi lançado em 29/09/2003 0. Não é um ETF alavancado ou inverso; ele busca replicar o desempenho do índice de forma passiva, sem rebalanceamento diário de múltiplos.

O Bloomberg US Aggregate Bond Index é um índice de mercado amplo, ponderado por capitalização de mercado, que representa títulos de dívida de grau de investimento (investment grade) negociados nos Estados Unidos 2. A composição inclui Treasuries, títulos de agências governamentais, hipotecas (MBS), corporativos e alguns títulos estrangeiros negociados nos EUA. Para entrar no índice, os títulos precisam ter grau de investimento, valor nominal mínimo de US$ 100 milhões e pelo menos um ano de maturidade 2. A maturidade média ponderada era de 8,76 anos em 01/07/2022 2.

Investidores brasileiros podem adquirir o AGG abrindo conta em uma corretora de valores nos Estados Unidos ou em plataformas internacionais que aceitam clientes do Brasil. Outra opção é buscar ETFs ou BDRs negociados na B3 que sigam o mesmo índice ou tenham exposição similar ao mercado de renda fixa dos EUA. Como o AGG é cotado em dólar, o investidor brasileiro está exposto ao risco cambial: variações no câmbio entre o real e o dólar impactam o retorno em reais, independentemente do desempenho do próprio ETF em dólar.

Até 30/10/2026, a rentabilidade total do AGG com proventos foi de -0,29% em 12 meses, 17,05% em 3 anos, -0,79% em 5 anos e 15,34% em 10 anos 0. O dividend yield nos últimos 12 meses foi de 4,12%, com US$ 3,9660 distribuídos em 12 pagamentos 0. Para comparar esse desempenho com o S&P 500, utilize a comparação com índices no app.

O principal risco do AGG é a sensibilidade a mudanças nas taxas de juros dos Estados Unidos. Quando os juros sobem, os preços dos títulos de dívida caem, o que impacta o valor da cota do ETF. A volatilidade anualizada de 12 meses até 30/10/2026 foi de 4,06%, classificada como baixa 0. A maior queda em 5 anos foi de -17,31%, entre 09/11/2021 e 20/10/2022 0. Além disso, há risco cambial para o investidor brasileiro, pois o ativo é cotado em dólar. O beta de 0,13 contra o S&P 500 indica que o AGG tem movimentos muito menores que o índice de ações, mas isso não significa ausência de risco de crédito ou de juros.

A volatilidade anualizada do AGG nos 12 meses até 30/10/2026 foi de 4,06%, um nível baixo para um ETF de renda fixa 0. O beta de 0,13 contra o S&P 500 mostra que o ativo costuma se mover em uma fração muito pequena dos movimentos do índice de ações, na mesma direção 0. A maior queda em 5 anos foi de -17,31%, ocorrendo entre 09/11/2021 e 20/10/2022, período de forte alta de juros nos EUA 0. Para monitorar oscilações de preço, é possível configurar alertas de preço no app.