ITUB3: Itaú Unibanco Holding S.A.

A história do Itaú Unibanco tem raízes em 1943, com a constituição do Banco Central de Crédito por Alfredo Egydio de Souza Aranha, que passou a operar em 1944. Em 1944, José Balbino Siqueira fundou o Banco Itaú em Minas Gerais, que se uniu ao Banco Federal de Crédito em 1964, originando o Banco Federal Itaú. Após sucessivas aquisições, como o Banco Sul Americano do Brasil em 1966 e o Banco da América em 1969, a instituição consolidou-se como o 7º maior banco do país na época. Em 1973, passou a ser chamada apenas de Banco Itaú. O marco mais recente foi a fusão com o Unibanco, anunciada em 4 de novembro de 2008, que criou a Itaú Unibanco Holding S.A. com R$ 575 bilhões em ativos, 4.800 agências e 14,5 milhões de correntistas, tornando-se o maior conglomerado financeiro do hemisfério sul. A integração foi concluída em outubro de 2010, com a extinção gradual da marca Unibanco. Desde então, o banco expandiu suas operações por meio de aquisições estratégicas, como a Credicard em 2013, a XP Investimentos em 2017 (da qual se desfez em 2024) e a participação no Banco CorpBanca no Chile, consolidando sua posição de liderança no mercado financeiro brasileiro e latino-americano.

A Itaú Unibanco Holding S.A. tem por objeto a atividade bancária em todas as modalidades autorizadas, inclusive operações de câmbio, conforme registrado na B3 e na CVM. O banco é descrito como o maior banco privado do Brasil e maior conglomerado financeiro do hemisfério sul, com presença em 21 países, cerca de 5 mil agências no Brasil e no exterior, 26 mil caixas eletrônicos e mais de 99 mil colaboradores. A instituição atende quase 55 milhões de clientes e possui mais de 95 mil acionistas. A receita provém de operações de crédito, gestão de ativos, seguros, previdência, cartões de crédito e serviços de private banking, com destaque para a maior carteira de ativos do país, que atingiu R$ 1,43 trilhão em 2016.

O controle acionário da Itaú Unibanco é privado, com a Itaúsa como empresa controladora. As ações são negociadas na B3 sob os códigos ITUB3 (ação ordinária) e ITUB4 (ação preferencial), além de listagens em bolsas de Nova York, Frankfurt, Madri, México e Buenos Aires. A ação ordinária (ITUB3) confere direito a voto em assembleias gerais, enquanto a ação preferencial (ITUB4) tem preferência no recebimento de dividendos e JCP, mas sem direito a voto. A companhia está no segmento de listagem Nível 1 da B3, o que exige padrões mínimos de governança corporativa. O auditor independente é a PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes Ltda., e o diretor de relações com investidores é Gustavo Lopes Rodrigues.

ITUB3 paga proventos regularmente aos acionistas. Nos 12 meses até 30/10/2026, foram distribuídos R$ 3,0996 por ação em 15 pagamentos, resultando em dividend yield de 7,18%. O último pagamento registrado foi de R$ 0,0182 em 01/10/2026. A companhia também realiza bonificações em ações, como a registrada em 18/12/2025, e pagamentos de Juros sobre Capital Próprio (JCP), com eventos em 26/02/2026 e 28/05/2026. Para acompanhar os dividendos e JCP da ITUB3 com data com e data de pagamento, multiplicados pela sua quantidade, utilize o recurso de dividendos e JCP no app.

A rentabilidade total com proventos da ITUB3 foi de 37,86% nos 12 meses até 30/10/2026, 173,40% em 3 anos, 221,52% em 5 anos e 322,70% em 10 anos. O volume médio negociado por dia nos últimos 3 meses foi de R$ 106,0 milhões. Para comparar o desempenho da ITUB3 com índices como o Ibovespa e o CDI, utilize o recurso de comparação com índices, que mostra a rentabilidade lado a lado no mesmo gráfico.

A volatilidade anualizada da ITUB3 nos últimos 12 meses é de 30,78%, classificada como nível 'alta'. O beta contra o Ibovespa é de 1,07, indicando que a ação tende a acompanhar os movimentos do índice com amplitude ligeiramente superior. A maior queda nos últimos 5 anos foi de -21,27%, do pico em 06/10/2026 ao ponto mais baixo em 30/10/2026. Riscos setoriais incluem mudanças regulatórias, variação na taxa de juros, inadimplência e concorrência. Para monitorar movimentos de preço e definir pontos de entrada ou saída, utilize o recurso de alertas de preço.

A volatilidade anualizada da ITUB3 nos últimos 12 meses é de 30,78%, nível classificado como 'alta'. O beta de 1,07 contra o Ibovespa indica que a ação tende a se mover na mesma direção do índice, com amplitude 7% maior que a do Ibovespa. A maior queda nos últimos 5 anos foi de -21,27%, ocorrida entre 06/10/2026 e 30/10/2026. Esses níveis de volatilidade são comuns para ações do setor financeiro, que são sensíveis a mudanças na taxa de juros e no cenário macroeconômico. Para acompanhar o preço em tempo real e receber notificações em níveis específicos, utilize o recurso de alertas de preço.